Махинации с ксерокопией документов

Содержание
  1. Как можно оформить кредит по ксерокопии чужого паспорта
  2. Оформление кредита по ксерокопии
  3. Схемы мошенников
  4. Выдать себя за другого
  5. Через банкомат, минуя сотрудников
  6. Преступный сговор
  7. Без участия заявителя
  8. Ответственность
  9. Действия при потери паспорта
  10. Watermark: защита скан-копий документов от мошенников — Трибуна на vc.ru
  11. Повод
  12. Проблема
  13. Сервис, который мы сделали, очень просто устроен
  14. Как пришла идея этого сервиса
  15. Альтернативные способы решения проблемы
  16. Осторожно, мошенники: мошенничество с копией чужого паспорта
  17. Понятие и виды мошенничества с копией чужого паспорта
  18. Каким образом получают данные злоумышленники и где их используют
  19. Примеры мошенничества с чужими паспортами
  20. Как не поддаться на уловки аферистов
  21. Как понять, что вас разводят
  22. Что делать, если вы стали жертвой мошенников
  23. Куда обращаться и что предпринять
  24. Как мошенники могут воспользоваться копией паспорта
  25. Получение копии
  26. Действия мошенников
  27. Что делать владельцу
  28. Что реально могут сделать мошенники с копией вашего паспорта
  29. Реальное положение дел
  30. Что делать для увеличения собственной безопасности?
  31. Махинации с ксерокопией документов
  32. Мошенничество с ксерокопией паспорта
  33. Махинации с ксерокопиями паспортов
  34. Возможные мошенничества с ксерокопией паспорта
  35. Можно ли по копии паспорта сделать что нибудь, взять кредит, например
  36. Мошенничество с ксерокопиями паспортов
  37. Какие махинации можно сделать с ксерокопией первой страницы паспорта
  38. Какие махинации можно совершить с ксерокопией паспорта
  39. Махинация ксерокопия паспорта

Как можно оформить кредит по ксерокопии чужого паспорта

Махинации с ксерокопией документов

Кредитование популярная услуга в современных реалиях. Грамотно взятый кредит позволит осуществить давнюю мечту: приобрести недвижимость, обновить автомобиль или посетить долгожданный курорт. Ввиду всего прочего граждан интересует вопрос: можно ли взять кредит по копии паспорта?

Оформление кредита по ксерокопии

В различных кредитных организациях частных и государственных свой перечень документов, который требуется для оформления потребительского кредита. В любом случае основным и зачастую главным документом остается паспорт гражданина РФ.

Скан или ксерокопия не имеет юридической силы для проведению любых операций. Даже если владелец обратиться в нотариальную контору и получит заверение уполномоченного лица банк откажет в оформлении. Ко всему прочему это грозит дополнительными и часто ненужными тратами на дополнительное заверение.

Так насколько реально получить кредит по ксерокопии? Законодательство дает строго отрицательный ответ. При оформлении требуется только оригинал документов.

Конечно, существуют различные сомнительные схемы, которые позволят получить долгожданный кредит. Но, во-первых — это уголовно наказуемо. А, во-вторых, довольно легко вычисляется службой безопасности банка или правоохранительными органами.

Еще один сомнительный вариант — обратиться за кредитом в микрофинансовые организации, которых очень много в настоящее время. И даже в этом случае положительный ответ маловероятен. Сотрудник, увидев скан паспорта, может предложить такие невыгодные условия, что оформление займа станет крайне невыгодным.

ВНИМАНИЕ! Никогда не передавайте документы или их копии посторонним лицам. Не выкладывайте сканы паспорта в социальных сетях и не храните их в виртуальных «облаках».

Схемы мошенников

Для начала рассмотрим типовую ситуацию. В банк для оформления кредита обращается гражданин. Но, к сожалению, для оформления у него только ксерокопия паспорта. На закономерный вопрос сотрудника о наличии подлинника документа, клиент сообщает, что меняет паспорт и временно не может его предъявить. После небольшой паузы следует отказ. Рассмотрим причины такого решения.

Конечно, сотрудников банка на всевозможных корпоративных тренингах учат определять мошенников и четко соблюдать регламент обслуживания. Рассмотрим по пунктам:

  1. После замены паспорта его будут присвоены новые данные: серия, номер, дата выдачи.
  2. Соответственно, старые данные будут недействительны и не подойдут для любых юридических или экономических операций.
  3. Сотрудник не имеет права оформить кредит на любые нужды по юридически недействительным документам.

Теперь перейдем к основным схемам, которые используют мошенники для получения кредита.

Выдать себя за другого

Подобный вариант актуален если в руки злоумышленнику попал чужой паспорт. К сожалению, потеря важных документов не редкость, чем и пользуются мошенники. На фотографии не всегда возможно определить личность человека.

Схожесть прически, черт лица, возраста и других примет открывает широкие возможности для нечистых на руку граждан. Конечно, мошенник, должен обладать хорошим актерским талантом и входить в доверие, чтобы ввести в заблуждение сотрудника банка.

При оформлении придется ответить на ряд личных вопросов о владельце паспорта, но опытный мошенник с легкостью выкрутится. Актуален такой способ для организаций, который не предъявляют жестких требований к оформлению займа. Например, микрофинансовые организации.

ВНИМАНИЕ! В компаниях, которые дорожат своей репутацией, потребуют дополнительные документы, вплоть до справки с места работы, чтобы удостовериться в платежеспособности клиента.

На практике такой вариант малоэффективен, учитывая хорошую работу служб безопасности и приборов аудио и видеофиксации. Так или иначе современные технологии оставляют другую лазейку для подложного оформления кредита.

Через банкомат, минуя сотрудников

В настоящее время существует возможность оформить кредит через банковский терминал. Для идентификации требуется лишь приложить фотографию паспорта к считывающему устройству.

Качество паспортных изображений не всегда идеальна. Тем более если документ менялся 5 или 10 лет назад.

Мошенник прикладывает ксерокопию или оригинальный документ другого человека и оформляет кредит. Справедливости ради стоит сказать, что подобные терминалы оснащены видеокамерами, но ничего не мешает злоумышленнику надеть темные очки, ниже спустить головной убор или спрятать лицо шарфом.

У службы безопасности и правоохранительных органов пока нет четких правил по которым можно обезопасить граждан в подобном случае.

Преступный сговор

Еще одна распространенная схема обмана. Достаточно иметь знакомого в банке, чтобы по утерянным или отсканированным документам оформить кредит. Мошенник обращается в банк и по предварительной договоренности обращается к сотруднику банка, который оформляет заем по ксерокопии.

Причем в преступной схеме могут быть задействованы несколько человек. Вплоть до начальника службы безопасности. Само собой, каждый из участников цепочки получает денежное вознаграждение.

Сюда же можно отнести аферы с оформлением кредитов на граждан без определенного места жительства или алкоголезависимых людей. За небольшое поощрение они подпишут любые бумаги или просто отдадут паспорт для оформления кредита.

ВАЖНО! Особенность данной схемы в том, что при аккуратной работе группы сложно быстро вычислить виновников.

Многое зависит от должности сотрудника банка: чем она выше, тем дольше будет действовать преступная цепочка. В определенный момент сотрудник увольняется с хорошей суммой денег на различных счетах. Он может даже выплачивать какие-то суммы по взятым кредитам, чтобы отвести подозрения.

На практике подобные группы рано или поздно раскрываются и мошенников ждет заслуженное наказание.

Без участия заявителя

Данный способ рассматривается как частный случай предыдущего. В какой-то степени он несет больший риск, учитывая что все махинации проводит один человек. С другой стороны, нет нужды делиться или ставить в известность посторонних, порой ненадежных компаньонов.

Сотрудник самолично оформляет кредит на определенного человека, беря данные из базы или тех же ксерокопий документов.

На практике подобные махинации быстро выявляются службой безопасности и пресекаются. Дело в том, что при оформлении кредитов многие банки делают фотографии клиентов. Служба безопасности легко проверит несоответствие и найдет мошенника.

Ответственность

Очевидно, что всю полноту уголовной ответственности понесет лицо, которое оформило кредит. Собственник вправе обратиться в суд и правоохранительные органы. Подобные действия пройдут по статье — мошенничество. Обратимся к списку лиц, которые могут понести наказания за нарушения должностных инструкций при оформлении документов:

  • кредитный специалист — большая часть ответственности ложится на плечи именно человека допустившего некорректное оформление;
  • оператор кассы — выдача денежных знаков должна производиться по оригиналу документов;
  • руководитель подразделения — ставит подпись под документом, тем самым подтверждая факт незаконного оформления;
  • начальник службы безопасности — за несоблюдение прямых должностных обязанностей, нарушение инструкций, игнорирование фактов проверки заявителя, сбор и проверка информации по актуальности поданных документов.

Действия при потери паспорта

Представим гипотетическую ситуацию, что гражданину позвонили из банка и оповестили о большом долге по кредиту. Что нужно делать если человек не оформлял подобных документов?

  1. Не пытаться доказать сотруднику, что вы не брали кредит. Человек просто выполняет свою работу и он с большей вероятностью не знает, что произошла ошибка. Сотрудник ориентируется на базу данных и предоставляет информацию.
  2. Не стоит волноваться, кричать, впадать в истерику. Для решения вопроса потребуется незамутненная голова.
  3. Проверьте наличие паспорта и других документов. При отсутствии незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы и сообщите о пропаже.
  4. Лично обратитесь в отделение банка и попробуйте прояснить ситуацию. Уточните полную информацию по якобы взятому кредиту: дату, сумму, процентную ставку. Сотрудники банка не могут отказать вам в подобной услуге.
  5. Зная точную дату оформления постарайтесь вспомнить, что вы делали в этот день. Возможно у вас найдется алиби — командировка по работе, госпитализация и прочее. Попытайтесь разыскать очевидцев вашей невиновности. Обратите внимание на точное время выдачи денежных средств, которое можно найти на чеке.
  6. Большинство банков имеет в наличии видеокамеры в местах общения с клиентом. Обратитесь к службе безопасности для сверки видеозаписи в день выдачи кредита.
  7. При категоричных отказах со стороны сотрудников банка не огорчайтесь. Собирайте документы для подачи иска в суд. Можно дополнительно отправить официальное извещение в банк, что лично вы кредит не оформляли.

Главное в подобной ситуации — сохранять трезвую голову, приводить неопровержимые факты, а при отрицательном исходе обратиться в судебные органы

Источник: https://kreditorka.info/kredity-2/mozhno-li-vzyat-kredit-po-kopii-pasporta.html

Watermark: защита скан-копий документов от мошенников — Трибуна на vc.ru

Махинации с ксерокопией документов

Просим совета и показываем приложение, которое придумали, чтобы защитить персональные данные от неправомерного использования.

Повод

Всероссийскую огласку получила на минувшей неделе новость из города Воскресенска: местная жительница, работающая дворником, оказалась должна почти два миллиарда рублей Агентству по страхованию вкладов. Об этом пишет портал delovesti.ru. Выяснилось, что ранее должница ездила в Москву устраиваться на работу курьером.

Там у женщины взяли копии документов и попросили расписаться в некотором количестве бумаг. Обманутая гражданка даже не поняла, во что ее втянули, в то время как мошенники оформили ее на должность директора компании, а затем от имени компании взяли кредит на сумму 32 миллиона долларов, поручителем по которому также стала героиня этой истории.

Позднее банк лопнул, а права востребования долгов перешли к Агентству по страхованию вкладов, которое немедленно обратилось в суд. Без участия ответчицы судья вынес приговор: выплатить долг Агентству в размере 1 820 368 037 рублей, а также исполнительный сбор в размере 127 428 202 руб.

В прессе нехитрым образом подсчитали, что если по суду у женщины будут удерживать 50% заработной платы, то с ее окладом дворника (12-15 тысяч рублей) Агентство «вернет» свой долг через десятки тысяч лет.

Наибольшее возмущение юристов вызвал тот факт, что вместо того, чтобы обвинить сотрудников банка и иных лиц в мошенничестве и сообщить об этом в органы дознания, судья присудил космический долг малообеспеченной уборщице из небольшого городка.

Проблема

Проблема понятна: многие сервисы сегодня (в том числе банки, аренда авто, тендеры и др.) запросто требуют предоставить им сканы документов.

Граждане вынуждены на это соглашаться, а потом их личные данные всплывают неизвестно где.

Отсутствие у большинства населения юридического образования, а следовательно – специальных знаний о том, к чему это может привести и как себя защищать, дают просто ошеломляющий эффект (см. пример выше).

Естественно, хочется как-то ограничить дальнейшее распространение и использование сканов и копий документов мошенниками.

На одном из форумов юрист предлагал следующее решение: подписывать скан-копии – ставить поверх документа нечто вроде водяного знака: надпись, в которой будет указано, кому, когда и для чего эта копия была передана.

У нас в команде возникла идея создать несложный сервис, который поможет автоматизировать этот процесс. И мы написали такое web-приложение, в основном для собственного использования – но и поделиться готовы.

Приложение называется Watermark, то есть «водяной знак»

Нам важно и интересно узнать мнение аудитории вот о чем:

– Есть ли вообще желание/необходимость пользоваться подобным сервисом с какой-либо периодичностью?

– И можно ли рассчитывать на действительную юридическую защиту скан-копий подобным образом? (Это, в первую очередь, вопрос к юристам)

Сервис, который мы сделали, очень просто устроен

Если нужно где-то предоставить электронную копию документа, то вы можете попробовать обезопасить себя, наложив поверх скана водяной знак, который (желательно!) тяжело будет удалить в фотошопе.

Вот так будет выглядеть итоговый результат размещения водяного знака на скане, в данном случае – СНИЛС.

В этом водяном знаке на документе будет объясняться, когда, какой организации и для каких целей был передан документ.

Как это работает: заполняем форму и помещаем ее на скан документа

Важно! Одним из препятствий для развития сервиса мы видим то, что пользователи будут считать, будто мы сами скачиваем их документы.

И чем мы в таком случае лучше мошенников? Но на деле web-приложение написано так, что оригинальная скан-копия документа без водяного знака не покидает вашего компьютера и не сохраняется у нас на серверах.

Еще раз: мы НЕ скачиваем, не сохраняем и не копируем исходные документы.

Как это работает: размещаем водяной знак на документе

Вопроса в данном случае два:

– Реальны ли страхи аудитории по этому поводу?

– И как мы можем наилучшим образом доказать, что ничего подобного не делаем? (Очень важный вопрос! Если у вас есть идеи, будем крайне благодарны)

Кроме того, порой люди даже уже и не помнят, когда, кому и что отправили. С помощью сервиса это все легко отслеживать. Скан-копии уже с водяными знаками вы по желанию можете сохранять в «Личном кабинете», где они будут бесплатно храниться. Поскольку мы не рассчитываем на какую-либо популярность сервиса, то пока обеспечили небольшой срок хранения – один год.

Опять же, нужен совет юриста – как долго такие копии стоит сохранять? И может ли сервис выступать как дополнительный гарант безопасности? Он независим, четко фиксирует, когда документ был создан и куда отправлен, если он сохраняется в облаке.

Смогут ли эти данные как-то гарантировать пользователю, что он защитит свои права, если нарвется на мошенников? И какие требования мы должны соблюдать с этой точки зрения?

Вот так выглядит «Личный кабинет»

Как пришла идея этого сервиса

«Приведу пример: весной у меня была поездка в Уфу, и нужно было заранее арендовать машину.

В сервисе аренды авто мне сказали: «Пришлите по мобильному телефону в WhatsApp свои документы – водительское удостоверение и паспорт». Между тем, это два документа, по которым можно получить кредит.

Я отказался от этого. Мне ответили: «Странно, обычно все соглашаются, в 90% случаев люди без вопросов скидывают документы».

Очень показательная цифра, которая говорит о том, что сохранность личных данных большого количества граждан с их же легкой руки остается на усмотрении сотрудников сервиса.

Это слишком большое доверие для такой организации. Хорошо, если сотрудник, которому вверяются копии документов, честный человек.

А если нет? Кроме того, впоследствии все эти данные где-то хранятся – и не факт, что в безопасности.

В галерее можно посмотреть как выглядит мобильная версия:

В общем, просим совета: поможет ли приложение Watermark в нашей борьбе за сохранность скан-копий документов и против мошенничества.

Коммерческую составляющую проекта мы развивать не планируем, но пытаемся создать сервис, с помощью которого можно будет как-то защититься от воровства персональных данных. И хотим знать, будет ли такой способ работать.

И если у вас есть какие-то советы по юридической части, по технической реализации – с точки зрения того, какие способы защиты можно было бы еще добавить, то мы были бы очень признательны за науку.

Альтернативные способы решения проблемы

В обсуждении новости, с которой мы начали наш рассказ, читатели предложили использовать портал Госуслуг для того, чтобы контролировать «хождение» сканов документов. А именно регистрировать копии через данный сайт, прежде чем передавать их кому бы то ни было с возможностью отследить дальнейшее их применение.

Подобная инициатива на Едином портале госуслуг есть, но работает она несколько иначе, чем представляют себе пользователи. Как пишет garant.ru, в рамках национальной программы «Цифровая экономика» планируется запустить 25 суперсервисов, соответствующих наиболее распространенным жизненным ситуациям.

Это например такие как рождение ребенка, поступление в вуз онлайн, переезд в другой регион и пр. В рамках этих суперсервисов ведомства будут автоматически запрашивать ваши электронные документы прямо из цифрового профиля, не требуя пересылать скан-копии. Это удобно, но решает проблему только в пределах Госуслуг и определенных «жизненных ситуаций».

О том, чтобы обезопасить таким образом пересылку документов в любую организацию, которая их запрашивает, речи пока не идет, соответственно, вопрос о безопасности остается открытым.

Источник: https://vc.ru/tribuna/79481-watermark-zashchita-skan-kopiy-dokumentov-ot-moshennikov

Осторожно, мошенники: мошенничество с копией чужого паспорта

Махинации с ксерокопией документов

Анна Николаевна, Юрист. Юрист. Гражданско-правовая специализация. Опыт с 2004 год. Дата: 10 апреля 2019. Время чтения 6 мин.

Если мошенники использовали копию паспорта, который им не принадлежит, необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в полицию.

Также нужно получить копии документов, например, кредитных договоров, расписок и подготовить претензии о том, что указанные действия не совершались (кредит не оформлялся, имущество не передавалось, финансы в долг не брались).

Если аферисту переданы деньги, необходимо подробно описать обстоятельства встречи (дата, время, место) и внешность жулика (с особым упором на отличительные приметы, например, татуировки).

Паспорт – основной документ жителя России с 14 лет. И слова на последней странице о том, что его необходимо бережно хранить, – не просто красивая фраза. Действительность такова, что нельзя направо и налево передавать этот документ, а также содержащиеся в нем сведения.

Мошенничество с копией чужого паспорта – весьма распространенное преступление современности, которое может затронуть любого гражданина. Ни один житель РФ не застрахован от подобной неприятности.

Однако при должных мерах осторожности и бдительности можно минимизировать риск встречи с мошенниками.

Материал в тему: Какой штраф грозит за утерю паспорта.

Понятие и виды мошенничества с копией чужого паспорта

Мошенничество представляет собой совершение противоправных действий человеком с какой-либо целью для себя.

Совершается оно умышленно, так как преступник заведомо знает, что хочет получить в итоге, и стремится к этому.

Основные цели, ради которых мошенники использовали копии чужого паспорта, ‒ корысть (например, получение материальной выгоды, чужого имущества), месть (создание проблем оппоненту).

Каким образом получают данные злоумышленники и где их используют

Таблица 1. Как и где используют личные данные мошенники

Как получаютДля чего используют
Предоставляет сам потерпевший:
  • при обращении в различные учреждения – государственные, кредитные, операторы сотовой связи и прочее;
  • поддавшись на уговоры мошенника – отправляет скан или фото документа по электронной почте или посредством мессенджеров, соцсетей;
  • при регистрации на форумах, в интернет-магазинах, виртуальных казино и онлайн-играх;
  • устраиваясь на работу.
Во-первых, для получения материальной или имущественной выгоды за чужой счет (кредиты, займы, деньги в долг у частного лица). Во-вторых, для сведения счетов с потерпевшим или сокрытия своих преступных действий (например, подбрасывают копию на место преступления, аферист регистрируется на сайте знакомств, заводят электронный кошелек, открывают фирму-однодневку для отмывания нелегально полученных денег или оформляют владельца данных на руководящий пост).В-третьих, для изготовления по копии поддельного паспорта с дальнейшим использованием (получение денег, сделки с недвижимостью и транспортом и прочее). В-четвертых, взлом аккаунтов владельца в интернете (например, с целью спам-рассылки).
Копия документа утеряна и попадает к мошеннику, желающему ее использовать в своих целях.
Сведения переданы (проданы) третьим лицам, например, недобросовестным работником салона сотовой связи или финансовой организации, куда обращался потерпевший с документом.

Рис. 1. Объявление о продаже сканов документов можно найти в интернете

Материал в тему: Есть ли наказание за порчу паспорта.

Примеры мошенничества с чужими паспортами

Пример из серии «осторожно, это мошенники» приводит интернет-издание «Общественное мнение», г. Саратов.

В нем сообщается, что  41-летний мужчина, задержанный в ходе операции «Антикриминал», подозревается в совершении ряда мошеннических действий с использованием копий паспортов. Чужих.

Цель действий жулика – получение денег обманным путем с использованием данных посторонних лиц и поддельных документов.

Паспортные данные жертвы аферисты часто получают у лиц, сдающих собственность в наем. При этом схема проста: составляется договор аренды, документы владельца недвижимости фотографируются или с них снимаются копии.

Затем мошенники изготавливают фиктивные документы с полученными данными и используют их для своих преступных схем.

Пример из судебной практики: где преступники по поддельным паспортам оформляли дубликаты документов на квартиры и продавали недвижимость.

Порой мошенником становится работник салона сотовой связи. Пример из судебной практики. Продавец М. составлял кредитные договора по копиям чужих паспортов, приобретал дорогостоящие мобильные телефоны, которые затем продавал. Всего преступник в составе организованной группы совершил 14 эпизодов мошенничества, за что и был осужден.

Если честно, мошенникам удавалось вас обмануть?

В судебной практике известны также случаи, когда преступные действия с копией чужого удостоверения личности совершались родственниками потерпевшего – родным братом или сестрой. Чаще всего ими оформлялись кредиты или микрозаймы.

Иногда ничего не подозревающий гражданин становится должником по расписке, которую он не писал, но в ней указаны его данные. Исход дела обычно решает почерковедческая экспертиза.

Кроме всего вышеперечисленного, стали появляться случаи шантажа. Выглядит это так: мошенник каким-то образом получает копию документа. Затем пишет собственнику о том, что на его имя будет оформлен кредит. Но если владелец переведет определенную сумму, то копию ему вернут и заем не оформят.

Материал в тему: Схемы мошенничества при сделках с недвижимостью.

Как не поддаться на уловки аферистов

Изобретательность аферистов практически не знает границ. Но немного обезопасить себя сможет любой гражданин.

Шансы стать жертвой мошенника увеличиваются, если гражданин:

  • небрежно относится к своим документам и их копиям (например, выбрасывает распечатанный скан в урну);
  • хранит паспорт в неположенном месте, где его легко могут использовать аферисты (например, на рабочем месте);
  • беспечно отправляет личные данные, совершая покупки в интернете или регистрируясь на форумах, отправляет сканы через соцсети или мессенджеры (всегда надо помнить, что это небезопасно);
  • передает свой паспорт или его копию малознакомым людям (например, в подтверждение какой-то покупки, намерения арендовать или сдать недвижимость и прочее).

Внимание! Для регистрации в интернет-магазине (российском или зарубежном) с целью создания личного кабинета и будущих покупок не надо вводить свои паспортные данные или отправлять копию документа. Подобные требования должны насторожить человека, так как, скорее всего, это мошенники.

Примеры мошенничества:

Как понять, что вас разводят

Насторожить должно следующее:

  • при создании личного кабинета в интернет-магазине требуется ввести паспортные данные или приложить скан документа;
  • просят ксерокопию паспорта или его данные для перевода денег, например, на банковскую карту;
  • при продаже или покупке, сдаче в аренду недвижимости противоположная сторона настойчиво просит передать копию паспорта (или сфотографировать его);
  • при регистрации на форуме просят ввести паспортные данные.

Следует помнить, что при работе с персональными данными их владелец должен дать согласие на их сбор и хранение. Причем в письменном виде.

Передавая свой паспорт в чужие руки (например, чтобы сделать ксерокопию или работнику госоргана), необходимо следить за своим документом.

Недопустимо оставлять его на длительный срок (например, работник ведомства просит оставить документ на час-два, чтобы якобы оформить нужные бумаги). Документ всегда должен быть в поле зрения его владельца.

! Электронное удостоверение личности.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников

Так как полностью от мошенничества с паспортными данными не застрахован никто, нужно при наступлении неприятной ситуации не паниковать, а знать, что конкретно предпринять.

Куда обращаться и что предпринять

Если аферисту переведены деньги за мнимую работу или услугу, отданы копии личных документов, нужно найти платежные документы и вспомнить описание внешности жулика (акцент сделать на особых приметах, например, татуировках), все обстоятельства (дату, время, место). Когда действия производились в общественном месте (улица, кафе), можно уточнить сведения о наличии камер наружного наблюдения. Затем действовать по нижеприведенной инструкции.

Во-первых, необходимо сразу написать заявление в МВД. Бланк всегда можно взять в ближайшем отделе полиции в дежурной части. Себе обязательно оставить подтверждение обращения (талон с номером и датой). При отказе принять заявление или длительном бездействии на сотрудников полиции можно пожаловаться.

Во-вторых, написать претензию в ту организацию, из которой, например, поступили сведения о долге. В ней изложить, что никакой кредит не оформлялся, и, вообще, в это время «заемщик» болел, находился в командировке, отпуске за границей и тому подобное.

В-третьих, получить документы о мнимом долге (копии кредитного договора, заявки, расписки и прочего). Если выдать бумаги отказываются, можно ходатайствовать об их запросе сразу при написании заявления в полицию.

Одновременно с жалобой в полицию в ряде случаев можно написать обращение в Роскомнадзор об использовании персональных данных.

Скачать образец жалобы в Роскомнадзор

Материал в тему: Можно ли вернуть деньги, переведенные мошенникам.

Источник: https://yakapitalist.ru/finansy/moshennichestvo-s-kopiey-pasporta/

Как мошенники могут воспользоваться копией паспорта

Махинации с ксерокопией документов

О том, что могут сделать с копией паспорта мошенники, нужно знать всем гражданам РФ. К сожалению, на практике, люди отказываются не только незащищенными, но еще и виноватыми в незаконных действиях. Доказать свою непричастность очень не просто, даже если на лицо явное нарушение закона должностным лицом.

Получение копии

Случаи мошенничества с ксерокопией паспорта сегодня – не редкость. Паспортные данные любого законопослушного гражданина могут использовать для самых разнообразных целей. Но для многих остается загадкой, откуда берется ксерокопия паспорта в чужих руках.

Физические лица очень часто пользуются дубликатом своих личных документов, так как большинство организаций требуют именно копию паспорта. Для заинтересованного человека получить такой документ не составляет труда. Некоторые входят в сговор с сотрудниками центров мобильной связи, банковскими учреждениями и т.д. Так что к мошенникам личная информация может попасть очень легко.

Действия мошенников

О том, что можно сделать с копией паспорта, нужно знать подробнее. А уже потом решать, можно ли давать малознакомым людям копию своего паспорта. Если эти данные попадут к аферистам, те попробуют использовать их для получения прибыли. А это подразумевает следующие действия:

  1. Оформление кредита в банке.
  2. Осуществление различных незаконных сделок, в то числе и в Интернете.
  3. Управление кредитными картами владельца ксерокопии.
  4. Регистрация фирмы и т.д.

Чаще всего владельцы документов сталкиваются с тем, что вынуждены платить кредит, оформленный посторонним лицом. Известно, что банки неохотно идут на заключение договоров на основании одного только дубликата паспорта. Поэтому при оформлении такой ссуды соучастником чаще всего оказывается работник банковского учреждения.

Но это не меняет того, что у человека в наличии оказывается заем, который он брал. Доказать в данном случае факт мошенничества очень тяжело.

Достаточно часто копия личного документа с фотографией и всеми сведениями используется аферистами для трудоустройства. Причем, такой человек не просто занимает определенную должность, а совершает различные финансовые махинации.

Отвечать за которые впоследствии приходится ни о чем не подозревающему владельцу паспорта.

Что еще могут сделать с копией гражданского паспорта мошенники? На практике, даже выплата кредита не является самой большой проблемой для владельца документа. Гораздо опаснее, когда аферист с помощью ксерокопии переоформляет имущество лица на себя.

Конечно, используемая при этом фотокопия паспорта не может рассматриваться госорганами как подтверждение личности собственника. Поэтому такое переоформление возможно только тогда, когда у мошенника есть договоренность с определенным должностным лицом. Он возьмет вознаграждение и закроет глаза на несоблюдение некоторых формальностей.

Если человек ведет незаконную деятельность с помощью мобильных телефонов, то ксерокопия чужого паспорта для него является идеальным вариантом. Таким образом, владелец документов может оказаться в суде за достаточно серьезное преступление, к примеру, за шантаж, вымогательство и т.д.

Что делать владельцу

К сожалению, взять и доказать свою непричастность к осуществлению мошенниками действий довольно непросто. И чтобы не попасть в такую неприятную ситуацию, гражданам необходимо следить за всеми сделанными копиями своего паспорта. Если документ нужен для юридической процедуры, то следует контролировать действия должностного лица.

Все имеющиеся ксерокопии человек должен хранить дома и не использовать без надобности. Естественно, что документы могут украсть, да и от их потери никто не застрахован.

Справка: тем не менее, лучше четко знать, сколько точно копий есть в наличии, и запоминать, в какие организации они подаются.

Если должностное лицо использует чужие данные для передачи третьим лицам, его ожидает уголовное наказание. Это важно помнить, так как при любых подозрениях в незаконных действиях банковского служащего или сотрудника госучреждения необходимо обращаться к правоохранительным органам.

Одновременно можно обратиться в суд (если есть реальные доказательства). Суды обычно рассматривают подобные иски достаточно долго, нередко в течение нескольких лет. Но это один из немногих способов доказать свою невиновность и причастность ответчика к распространению личной информации.

Несмотря на то, что по ксерокопии паспорта практически невозможно осуществить каких-либо важных действий (оформление ссуды, регистрация права собственности и т.д.), аферистам это удается.

И не без помощи лиц, которые нарушают закон, находясь при исполнении серьезных обязанностей.

Владелец паспорта оказывается виноват и хорошо, если не будет привлечен к уголовной ответственности за то, чего не совершал.

(проало:1, оценка: 5,00 из 5)

Источник: http://MigrantInform.ru/pasport-rf/chto-mogut-sdelat-s-kopiej.html

Что реально могут сделать мошенники с копией вашего паспорта

Махинации с ксерокопией документов

Обычно такие заголовки ведут на статьи, исполненные страшилок.

Авторы некоторых публикаций утверждают, что копии паспорта достаточно для того, чтобы взять кредит, оформить договор аренды квартиры, открыть фирму-однодневку и совершения множества других противоправных деяний.

Читаешь такие публикации и невольно задаёшься вопросом о том, как только у некоторых злостными алиментщиками не становятся по одной копии паспорта.

Попробуйте сами прийти в любой банк и получить кредит по копии паспорта. На вас посмотрят большими глазами. Если будете настаивать, то могут и в полицию обратиться. Да что там кредит! В России невозможно стать клиентом любого оператора сотовой связи, имея при себе только копию паспорта.

Реальное положение дел

Основная причина совершения правонарушений и преступлений — действие группы мошенников или преступника-одиночки. Для достижения своих целей преступные элементы вербуют сотрудников банков или операторов сотовой связи, микрокредитных компаний и строят криминальную схему.

Они выискивают копии паспортов, к примеру, получив их посредством взлома какого-то сайта или выкупив у клерка, в конторе, где копии паспортов снимают в массовом порядке.

Эта та ситуация, уберечься от которой можно только посредством отказа от использования всех сервисов и всех служб, требующих копий.

Действия злоумышленников иногда становятся и причиной неправомерного преследования граждан с требованиями что-то вернуть или оплатить. Для совершения вызывающих такие последствия деяний используются подложные документы или копии настоящих.

Но это именно криминальные действия, в которых использование документов лишь одна из деталей.

К примеру, некоторые финансовые организации, стремясь к увеличению клиентской базы, так сильно упростили процедуру выдачи небольших кредитов, что сделали возможным осуществление этого просто по паспорту, и не в офисе своей фирмы, а в салоне сотовой связи, в рамках кампаний кросс-маркетинга.

Однажды недобросовестная сотрудница такого салона набрала кредитов на большую сумму, но не от своего имени, а от имени клиентов, благо копий паспортов у неё было предостаточно. Точно так же зарегистрировала она и новых абонентов провайдера сотовой связи.

Однако всё это долгое время сходило с рук из-за крайней примитивности схемы действий.

Всё было так просто, что около полугода сотовый оператор не предпринимал никаких мер. Но при возникновении большого числа «получателей кредитов», которые уверяли, что никаких кредитов не брали, было проведено внутреннее расследование, которые показало, что одним увольнением недобросовестной сотрудницы дело закончиться не может, поэтому данные были переданы в прокуратуру.

Разумеется, было возбуждено и уголовное дело.

От граждан, которые стали жертвами мошенников и жадности МФО, которая так сильно упростила процедуру выдачи кредитов, что сделать это смогла одна сотрудница офиса оператора сотой телефонии, в итоге отстали.

Все разговоры о том, что делают по копии паспорта, не имеют под собой особого смысла. Кроме мошенников существуют ещё и воры, грабители, насильники. Это ужасно, но не значит, что нужно бояться выходить на улицу. Налётчики могут взломать двери и тем, кто не выходит.

Что делать для увеличения собственной безопасности?

Возникает вполне резонный вопрос о том, что же делать для защиты себя от проделок мошенников. Существует ряд мероприятий, которые могут дать некоторый эффект, но они не защищают от необходимости общаться с представителями власти или участия в судебных слушаниях.

  • Не признавайте никаких долгов, в случае если вы не брали денег. Особенно, если от вас просят заплатить рублей 100, чтобы мол отстали. Нет, вот в таком-то случае — точно не отстанут, поскольку тогда вы признаете долг действием.
  • Время от времени проводите ревизии и избавляйтесь от всего, что вам не нужно. Если вы брали деньги в МФО три года назад, куда загружали копии паспорта и СНИЛС, а более услугами МФО пользоваться не собираетесь, то отправьте им письменный отказ от обслуживания по почте заказным письмом. В нём заявите о том, что более не являетесь клиентом и просите аккаунт заблокировать. Квитанцию с указанием содержания отправления сохраните в своём архиве.
  • Старайтесь не отвечать на подозрительные звонки по сотовому телефону.
  • Не соглашайтесь становиться клиентами тех или иных организаций, если вы этого не планировали. К примеру, злоумышленники могут представиться сотрудниками банка и предложить кредит без процентов, достаточно мол загрузить копию паспорта. На самом деле никакого кредита они не дадут, но откажут очень вежливо, неожиданно обнаружив, что вы проживаете не в той области, где они проводят «акцию». Примерно таким образом копии паспортов и собирают. Ошибка в том, что жертвы делают то, что не планировали. Не было планов брать кредит, тогда не нужно и брать его только по той причине, что кто-то его предложил.

И самое главное — не бойтесь идти в полицию, в прокуратуру или в суд, если у вас есть подозрение на то, что ваши права нарушены. Уж лучше прослыть сутяжником, чем безответной жертвой.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/rulaws/chto-realno-mogut-sdelat-moshenniki-s-kopiei-vashego-pasporta-5e4e80ef40e9c554bad552c1

Махинации с ксерокопией документов

Махинации с ксерокопией документов

Вам может быть задан целый ряд вопросов, причём основная их часть не связана с оформлением займа. После долгого общения, конечно же, пообещают выдать вам долгожданный кредит и попросят явиться в отделение банка с полным пакетом документов, среди которых паспорт является обязательным.

Мошенничество с ксерокопией паспорта

Здравствуйте! Тема сегодняшней статьи, как вы наверное поняли — кредитное мошенничество, а также ответы на вопросы — можно ли взять кредит по чужому паспорту и что из себя представляют кредитные мошенники.

Сегодня средства массовой информации во весь голос трубят о тех астрономических суммах долгов, которые уже успели наделать наши соотечественники.

И все же одно дело, когда гражданин сознательно оформляет на свое имя кредит, и совсем другое дело, когда по причине доверчивости и легкомыслия ему приходится расплачиваться за долги, сделанные кем-то другим.

Махинации с ксерокопиями паспортов

  • обычно с копией паспорта мошенник приходит к сотруднику банка, с которым он в сговоре – эта схема стара, как мин и, увы, беспроигрышная;
  • чаще всего мошенничество наблюдается в магазинах при покупке бытовой техники, когда кредит или рассрочка оформляются, как быстрозайм (пос-кредитование, потребительский кредит);
  • обычно либо маленькие, либо самые крупные банки становятся объектами для привлечения внимания мошенников (в маленьких не слишком налажен контроль, а в крупных — есть масса дыр, а также мошенники могут быть попросту сотрудниками банка).

Прошла неделя, но на данный момент, документы еще не прошли проверку. Я начинаю волноваться. Вечер Добрый. В ответ на Ваш поставленный вопрос, могу ответить что: копия паспорта (документа удостоверяющего личность гражданина) не является документом имеющего юридическую силу без оригинала (подлинника). Копия — бессильна, и потом паспорт должен предъявлять сам владелец лично. Копия паспорта, имеет такую же юридическую силу, к примеру — как и сделанная копия денежных бумаг. А в случае махинации, сделанные злоумышленниками на основании Вашего паспорта и от вашего имени (чего так опасаетесь), всегда можно доказать в судебном порядке (с обязательным назначением почерковедческой экспертизы) — Вашу непричастность.

Возможные мошенничества с ксерокопией паспорта

Я бы так открыто не говорила о том, что ничего сделать нельзя. Лично я свою копию паспорта не даю, т.к. зная изобретательность нашего народа можно попасть куда угодно. Копия паспорта может и не является документом, но вот данные которые она в себе несет, являются важной информацией.

Рекомендуем прочесть:  228 прим 1 часть 4

Можно ли по копии паспорта сделать что нибудь, взять кредит, например

Если все же это произошло, то необходимо для себя отметить, когда и кому был отдан паспорт либо его данные. В случае возникновения неприятной ситуации так будет легче выйти на след мошенников.

Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по своему месту жительства, а также в полицию. Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.

В случае, когда мошенники оформили на человека кредит, нужно получить от банка или коллекторской компании копию кредитного договора. После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным.

В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы. Так будет выявлен факт подделки подписей на кредитном договоре.

Мошенничество с ксерокопиями паспортов

Позже в месте Лене отказали, но копию паспорта не вернули. И вот, спустя некоторое время копия паспорта «выстрелила» и повлекла за собой большие финансовые потери для нашей читательницы. В ситуацию, схожую с ситуацией Лены, попала рижанка Татьяна.

Она якобы тоже работала в фирме, которая сейчас обвиняется в неуплате налогов в крупных размерах. И хотя девушка открещивается от знакомства с этой фирмой, тем не менее все ее паспортные данные фигурируют в деле. И Таня, как на работу, ходит в Службу госдоходов давать объяснения.

Ее нынешний работодатель очень недоволен частыми отлучками сотрудницы и грозит штрафами. Опасно ли отдавать копию паспорта? Закон о юридической силе документов определяет, что в Латвии нельзя заверять правильность копии документа, удостоверяющего личность.

Это значит, что копия вашего паспорта не имеет юридической силы.

Какие махинации можно сделать с ксерокопией первой страницы паспорта

Копию паспорта попросили на работе? Не имеют права!» На вопросы отвечает Сигне Плуминя, директор Инспекции по защите личных данных. – Что могут сделать мошенники, получив чужой паспорт? – Они могут доставить человеку много неприятностей.

Например, оформить на него кредит, получить за него деньги, открыть фирму, назваться его именем при оформлении административного протокола за какие-то мелкие правонарушения.

Сам хозяин паспорта с ужасом узнает, что на него повешен долг только в тот момент, когда к нему обращается фирма по взысканию долгов и требует вернуть деньги, которых он даже и не видел.

– Если кто-то воспользовался твоей копией паспорта, то что надо делать в первую очередь? – Если копией воспользовались ради получения наживы, то следует идти в полицию, писать заявление и указывать все те места, где вы оставляли копию паспорта.

Какие махинации можно совершить с ксерокопией паспорта

Банкиры же говорят: грешить могут и копи-центры. Торговцев копиями паспортов издание «Вести» обнаружило в соцсети «» и на многочисленных форумах.

« Продам скины (копии) украинских паспортов — Киев и другие регионы, к некоторым есть пенсионные, идентификационные коды, также есть пасы (паспорта) граждан Евросоюза, $2-4 за штуку.

Оптовикам скидки — до $1,5 за один », — пишет продавец Евгений.

Рекомендуем прочесть:  Заявление о выселении из квартиры

Махинация ксерокопия паспорта

Источник: https://corona-tv.ru/zemelnoe-pravo/mahinatsii-s-kserokopiej-dokumentov

Обо всем легальном
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: